Información general
La normativa del sector de valores exige que las entidades financieras informen a sus clientes sobre sus planes para afrontar la posibilidad de una interrupción significativa de la actividad (“SBD”, por sus siglas en inglés) que pueda derivarse de cortes de energía, desastres naturales u otros sucesos similares. BBVA Global Wealth Advisors, Inc. ("GWA") debe ser capaz de prestar servicios continuos e ininterrumpidos a sus clientes y los sistemas críticos de la empresa deben mantenerse operativos durante tales interrupciones de modo que el Asesor pueda reanudar sus operaciones lo antes posible, teniendo en cuenta el alcance y la gravedad de la SBD. GWA debe cumplir sus obligaciones frente a clientes, contrapartes y demás relaciones comerciales durante una situación de emergencia o una SBD.

Habida cuenta de que no es posible prever el momento en que se producen los desastres y las interrupciones ni sus repercusiones, GWA también debe actuar con flexibilidad a la hora de ofrecer una respuesta ante los acontecimientos reales a medida que se produzcan. Una planificación previa rigurosa y unos procedimientos eficaces minimizan de manera eficiente los tiempos de inactividad en caso de que se produzca un desastre o una interrupción del servicio y permiten a la empresa cumplir sus obligaciones con los clientes.

Política de la empresa
Para cumplir este requisito, GWA ha elaborado un Plan de Continuidad de Negocio integral, que se revisa, se pone a prueba de manera periódica y se actualiza al menos una vez al año para aclarar de qué modo responderá a una SBD y ayudar a los clientes a tomar decisiones informadas sobre si desean operar con nosotros. El principio rector de GWA es que la protección de los clientes, empleados y familiares siempre prevalece sobre la preservación de los activos empresariales. La política de la empresa consiste en responder a una SBD salvaguardando en primer lugar las vidas de los clientes y empleados y los bienes de la empresa. A continuación, realizar una evaluación financiera y operativa, recuperar y reanudar las operaciones con rapidez, permitir que los clientes continúen realizando sus operaciones y proteger los libros y registros de la empresa.

Si se determina que la empresa no puede proseguir su actividad, avisaremos de inmediato a nuestros clientes y otras relaciones comerciales y les ayudaremos con los siguientes pasos, según corresponda conforme a nuestro modelo de negocio.

Resumen del Plan de Continuidad de Negocio
Si bien ningún plan de contingencia puede eliminar todos los riesgos de interrupción del servicio, el Plan de Continuidad de Negocio de GWA se esfuerza por mitigar todos los riesgos razonables al tiempo que se mantiene actualizado respecto de los cambios en las operaciones, la estructura, el negocio y la ubicación de la empresa (según proceda). Nuestro Plan de Continuidad de Negocio —que está sujeto a revisión— prevé dos tipos de SBD: internas y externas. Las SBD internas afectan únicamente a la capacidad de la empresa para comunicarse y desarrollar su actividad, como un incendio en el edificio. Las SBD externas impiden el funcionamiento de los mercados de valores de diversas empresas e incluyen un atentado terrorista, la inundación de una ciudad o una interrupción regional a gran escala.

El Plan de Continuidad de Negocio de GWA aborda los sistemas críticos para la continuidad de la actividad, los procedimientos de cierre o reubicación de oficinas y la ubicación física alternativa de los empleados. Se han establecido sistemas de gestión del riesgo operativo y procedimientos de evaluación con el objetivo de garantizar la comunicación continua con los clientes y empleados y con nuestros principales interlocutores comerciales, bancos, contrapartes y reguladores. Existe un Plan de Sucesión para el supuesto de ausencia de personal esencial, así como procedimientos relativos a la seguridad de las copias de respaldo de los datos y la recuperación de los libros y registros de la empresa. Asimismo, GWA solicita a sus principales proveedores internos y externos de aplicaciones que pongan a prueba de manera regular sus capacidades de respaldo, a fin de garantizar que puedan proporcionar rápidamente la información y las aplicaciones esenciales necesarias para proseguir o reanudar la actividad de la firma en una situación de emergencia o una SBD.

Cuando se produzca o existan indicios de que se puede producir un incidente menor o significativo, se informará al Coordinador Ejecutivo de Recuperación ante Catástrofes ("DREC") de GWA. Una vez se haya informado al DREC o este tenga conocimiento de una SBD, pondrá en marcha los procedimientos de emergencia previstos en el Plan de Continuidad de Negocio, asegurará la sede central en la medida de lo posible, seguirá las medidas establecidas en nuestro Plan de Continuidad de Negocio integral e indicará a todos los empleados que llamen directamente a la línea telefónica de emergencia de la empresa al 415-463-0434 o contacten directamente con él.

Si una interrupción de la actividad afecta únicamente a GWA o a un edificio específico de la empresa, GWA transferirá sus operaciones a un centro de trabajo local. En caso de interrupción que afecte al distrito comercial, la ciudad o la región de la empresa, las operaciones se trasladarán a un centro de trabajo alternativo fuera de la zona afectada. En cualquiera de estas situaciones, GWA tiene previsto seguir desarrollando su actividad e informar a sus clientes sobre cómo deben contactar con la empresa mediante un mensaje de voz accesible a través de su número principal de teléfono y mediante una notificación que se publicará en su sitio web. El servicio telefónico seguirá estando disponible en cualquier centro de trabajo alternativo y los procesos de trabajo habituales se reanudarán en el (los) centro(s) alternativo(s).

Los tiempos de recuperación pueden variar en función de la naturaleza y gravedad de la interrupción. No obstante, el objetivo en cuanto a tiempo de recuperación para operaciones críticas de recuperación de la actividad es de 0 a 72 horas.

Si la interrupción significativa de la actividad es tan grave que impide a la empresa llevar a cabo sus actividades, GWA actualizará su mensaje de voz y su sitio web, de acuerdo con las disposiciones del Plan de Continuidad de Negocio.

Contáctenos y más información
Nuestro Plan de Continuidad del Negocio está diseñado para permitirnos continuar brindando el servicio de calidad que usted espera de GWA. Las preguntas sobre nuestro Plan deben dirigirse a:

BBVA Global Wealth Advisors, Inc.
501 Brickell Key Drive, Suite 601
Miami, FL 33131
Teléfono: 434-242-0068