Descripción general Las regulaciones del sector de valores exigen que las empresas financieras informen a sus clientes sobre sus planes para abordar la posibilidad de una interrupción significativa de la actividad empresarial ("SBD") que pueda resultar de cortes de energía, desastres naturales u otros eventos similares. BBVA Global Wealth Advisors, Inc. ("GWA") debe poder proporcionar servicios continuos e ininterrumpidos a sus clientes, y los sistemas críticos de la empresa deben funcionar durante dichas interrupciones para que el Asesor reanude las operaciones lo más rápido posible, teniendo en cuenta el alcance y la gravedad del SBD. GWA debe cumplir con sus obligaciones para con los clientes, las contrapartes y otras relaciones comerciales durante una emergencia o una interrupción del servicio.

Dado que el momento y el impacto de los desastres y las interrupciones son impredecibles, GWA también debe ser flexible a la hora de responder a los acontecimientos reales a medida que se producen. Una planificación minuciosa, preparativos anticipados y procedimientos eficaces minimizan de manera eficiente el tiempo de inactividad ante un desastre o una interrupción del servicio, y permiten a la empresa cumplir con las obligaciones existentes con sus clientes.

Política de la empresa Para cumplir con este requisito, GWA ha desarrollado un Plan de Continuidad del Negocio ("BCP") integral, que se revisa, se prueba periódicamente y se actualiza al menos anualmente para detallar cómo responderá a un evento SBD y ayudar a los clientes a tomar decisiones informadas sobre si hacer negocios con nosotros. El principio rector de GWA es que la protección de los clientes, los empleados y los familiares siempre tiene prioridad sobre la preservación de los activos de la empresa. La política de la empresa es responder ante un incidente grave salvaguardando en primer lugar la vida de los clientes y empleados, así como los bienes de la empresa. A continuación, realice una evaluación financiera y operativa, recupere y reanude rápidamente las operaciones, permita que los clientes continúen realizando transacciones comerciales y proteja los libros y registros de la empresa.

Si se determina que la empresa no puede continuar con su actividad, informaremos de inmediato a nuestros clientes y demás socios comerciales y les ayudaremos con los pasos a seguir, según corresponda a nuestro modelo de negocio.

Resumen del BCP Si bien ningún plan de contingencia puede eliminar todos los riesgos de interrupción del servicio, el BCP de GWA se esfuerza por mitigar todos los riesgos razonables, al tiempo que se adapta a los cambios en las operaciones, la estructura, el negocio y la ubicación de la empresa (según corresponda). Nuestro BCP, que está sujeto a revisión, prevé dos tipos de SBD: interno y externo. Los eventos adversos internos de la empresa solo afectan la capacidad de la empresa para comunicarse y hacer negocios, como por ejemplo un incendio en el edificio. Los desastres estructurales externos impiden el funcionamiento de los mercados de valores para varias empresas e incluyen un ataque terrorista, una inundación urbana o una perturbación regional a gran escala.

El plan de continuidad del negocio (BCP) de GWA aborda los sistemas críticos para la misión, los procedimientos de cierre/reubicación de oficinas y la ubicación física alternativa de los empleados. Se han definido sistemas de riesgo operacional y procedimientos de evaluación para garantizar una comunicación continua con los clientes y empleados, así como con nuestros principales socios comerciales, bancos, contrapartes y reguladores. Existe un plan de sucesión en caso de ausencia de personal clave, así como procedimientos para la seguridad de la copia de seguridad y la recuperación de los libros y registros de la empresa. Además, GWA solicita a sus principales proveedores de aplicaciones internas y externas que prueben periódicamente sus capacidades de respaldo para garantizar que puedan proporcionar con prontitud la información y las aplicaciones críticas necesarias para continuar o reanudar las actividades de la empresa en caso de emergencia o interrupción del servicio.

Cuando ocurra o parezca estar desarrollándose un evento menor o significativo, se notificará al Coordinador Ejecutivo de Recuperación ante Desastres de GWA ("DREC"). Al recibir la notificación o tener conocimiento de un evento SBD, el DREC implementará los procedimientos de emergencia del BCP, asegurará la sede en la medida de lo posible, remitirá a las acciones contenidas en nuestro BCP completo y aconsejará a todos los empleados que llamen directamente a la línea de emergencia de la empresa al 415-463-0434 o que se comuniquen directamente con el DREC.

Si una interrupción en la actividad empresarial afecta únicamente a GWA o a un edificio específico dentro de la empresa, GWA trasladará sus operaciones a un centro de trabajo local. En caso de una interrupción que afecte al distrito comercial, la ciudad o la región de la empresa, las operaciones se trasladarán a un centro de trabajo alternativo fuera de la zona afectada. En cualquiera de los dos casos, GWA planea continuar con sus actividades comerciales e informar a sus clientes sobre cómo contactar con la empresa mediante un mensaje de voz al que se puede acceder a través de su número de teléfono principal y mediante un aviso publicado en su sitio web. El servicio telefónico continuará en cualquier lugar de trabajo alternativo, y los procesos laborales habituales se reanudarán en la(s) ubicación(es) alternativa(s).

Los tiempos de recuperación pueden variar según la naturaleza y la gravedad de la interrupción; Sin embargo, el objetivo de tiempo de recuperación para operaciones de misión crítica es de 0 a 72 horas.

Si la interrupción de la actividad empresarial es tan grave que impide a la empresa continuar con sus operaciones, GWA actualizará su mensaje de voz y su sitio web según corresponda, de acuerdo con las disposiciones del Plan de Continuidad del Negocio (BCP).

Cómo contactarnos y obtener más información Nuestro plan de continuidad del negocio está diseñado para permitirnos seguir brindando el servicio de calidad que usted espera de GWA. Las preguntas sobre nuestro Plan deben dirigirse a:

BBVA Global Wealth Advisors, Inc.
501 Brickell Key Drive, Suite 601 Miami, FL 33131 Teléfono: 434-242-0068